CFD (Hợp Đồng Chênh Lệch) là một loại công cụ phái sinh. Các hợp đồng này cho phép bạn đầu cơ trên các thị trường tài chính như cổ phiếu, tiền tệ, Chỉ Số và hàng hóa mà không cần nắm giữ tài sản cơ sở. Hãy cùng xem xét kỹ hơn.
Vì CFD là hợp đồng nên chênh lệch giá theo hợp đồng - giống như bất kỳ hợp đồng nào khác - phải có hai bên đồng ý với một số điều kiện nhất định. Hai bên trong hợp đồng là nhà đầu tư cá nhân và ngân hàng đầu tư hoặc công ty. Thỏa thuận giữa hai bên này là trao đổi chênh lệch giữa giá mở cửa và giá đóng cửa của một hạng mục tài chính cụ thể.
Trên thực tế, CFD là một trong những công cụ đầu tư sáng tạo và phổ biến nhất bởi các hợp đồng này cho phép bạn giao dịch các biến động giá của mọi loại tài sản như cổ phiếu, Chỉ Số, hàng hóa, ngoại hối, kim loại và mà không cần sở hữu công cụ tài chính cơ sở.
Giao dịch CFD như thế nào?
Nhìn chung, có sáu bước cần tuân theo khi giao dịch CFD. Trước tiên, bạn cần hiểu các hợp đồng này hoạt động như thế nào. Sau đó, bạn có thể mở tài khoản giao dịch với một nhà môi giới đáng tin cậy và nạp tiền vào tài khoản đó. Tiếp theo, bạn cần xây dựng một kế hoạch giao dịch để giúp bạn tìm kiếm cơ hội giao dịch. Tiếp đó, bạn sẽ cần tìm kiếm các nền tảng giao dịch để mở, theo dõi và đóng các vị thế của mình. Thông tin chi tiết hơn về từng bước này có thể được tìm thấy bên dưới:
01. Nắm được cách CFD hoạt động
Cơ chế hoạt động của CFD đã được trình bày rõ trong phần giới thiệu. Tuy nhiên, chúng ta hãy đơn giản hóa và giải thích nó chi tiết hơn. CFD là hợp đồng cho phép bạn giao dịch tài sản mà không cần sở hữu chúng. Với CFD, đầu tiên bạn sẽ mở một vị thế và sau đó đóng vị thế đó thông qua giao dịch ngược lại với nhà cung cấp CFD. Nếu vị thế mở là bán (short) thì vị thế đóng là mua (long và ngược lại. Nếu vị thế mở là mua thì vị thế đóng là bán. Sự khác biệt giữa hai giao dịch là lợi nhuận ròng của nhà giao dịch.
02. Mở Tài Khoản Giao Dịch với Nhà Môi Giới Đáng Tin Cậy
Đến đây bạn đã nắm được một chút về CFD, đã đến lúc bắt tay vào kinh doanh. Trước tiên, bạn sẽ cần tìm một nhà môi giới mà bạn tin tưởng, một nhà môi giới được quản lý chặt chẽ và cung cấp cho bạn những lợi thế khác như đòn bẩy cao và chênh lệch thấp. Ngay khi bạn đã chọn được nhà môi giới của mình, hãy làm theo các bước cần thiết để mở tài khoản giao dịch và nạp tiền vào tài khoản đó.
03. Xây dựng một Kế Hoạch Giao Dịch
Bất cứ khi nào bạn gặp áp lực, bạn sẽ nhận ra thời gian bạn dành ra để lập kế hoạch giao dịch có giá trị như thế nào. Kế hoạch giao dịch đóng vai trò là tài liệu tham chiếu cho loại hình giao dịch bạn muốn thực hiện, mức lợi nhuận bạn mong đợi kiếm được, khoản thua lỗ mà bạn có thể chấp nhận được, và cách thức bạn quản lý rủi ro của mình.
04. Tìm cơ hội giao dịch phù hợp cho bạn
Một trong những lợi ích lớn nhất của việc có một kế hoạch giao dịch là có thể giúp bạn tìm thấy các cơ hội giao dịch phù hợp với bản thân. Thường thì rất khó để quyết định xem bạn sẽ giao dịch những gì đầu tiên vì bạn có rất nhiều lựa chọn để chọn, ví dụ như cổ phiếu,và hàng hóa. Vì vậy, bạn cần sử dụng đến tất cả các công cụ và nguồn lực sẵn có để đưa ra quyết định sáng suốt về giao dịch đầu tiên hoặc các giao dịch tiếp theo của mình.
05. Tìm kiếm Nền Tảng Giao Dịch Trực Tuyến
Bạn có thể chọn từ nhiều nền tảng khác nhau được cung cấp bởi các người môi giới. Những nền tảng này bao gồm nền tảng MT4 và MT5 cũng như các nền tảng web cho phép bạn giao dịch mà không cần phải tải xuống bất kỳ phần mềm nào.
06. Mở, theo dõi và đóng các vị thế của bạn
Bây giờ là lúc phải hành động thực sự. Bây giờ trên nền tảng giao dịch của bạn, bạn có thể bắt đầu mở các vị thế. Khi mở một vị thế, bạn sẽ cần chọn tài sản bạn đang giao dịch, quy mô vị thế, mục tiêu cắt lỗ/lchốt lời và các thông số giao dịch khác. Sau khi vị thế được mở, bạn có thể theo dõi hiệu suất vị thế của mình bằng cách theo dõi diễn biến thị trường. Nếu thị trường thay đổi theo hướng bạn mong đợi, bạn có thể chọn đóng vị thế khi đạt được mục tiêu lợi nhuận. Mặt khác, nếu thị trường thay đổi bất lợi cho bạn, bạn có thể chọn đóng vị thế khi chạm mục tiêu cắt lỗ để giảm thiểu tổn thất.
Ưu điểm của giao dịch CFD
Giao dịch CFD (Hợp Đồng Chênh Lệch) có một số ưu điểm so với đầu tư truyền thống. Dưới đây là một số trong số các ưu điểm:
01. Kiếm lợi nhuận khi thị trường sụt giảm
Trong đầu tư truyền thống, bạn chỉ có thể kiếm được lợi nhuận khi giá cổ phiếu của công ty bạn mua tăng lên. Đây không phải là trường hợp của CFD. Chênh lệch theo hợp đồng mang lại cho bạn cơ hội kiếm được lợi nhuận ngay cả khi giá giảm, vì bạn có thể bán khống hoặc bán CFD nếu bạn cho rằng giá sẽ giảm, như chúng tôi đã đề cập trước đó. Điều này dễ dàng thực hiện với CFD vì bạn không sở hữu tài sản cơ sở.
02. Đầu tư vào nhiều loại tài sản vào mọi lúc và ở mọi nơi
Bạn có thể giao dịch CFD trên nhiều loại tài sản như cổ phiếu, Chỉ Số, ngoại hối, hàng hóa và kim loại vào mọi lúc và ở mọi nơi, trên mọi thiết bị, bằng cách tải xuống nền tảng hoặc chỉ cần đăng nhập bằng giao dịch trên nền tảng web. Bạn có thể đăng nhập vào thiết bị hoặc nền tảng giao dịch của mình vào mọi lúc và thậm chí giao dịch một số thị trường ngoài giờ giao dịch. Đây là những gì chúng tôi gọi là "giao dịch ngoài giờ".
03. Giao dịch bằng đòn bẩy
Đòn bẩy giống như một khoản vay bạn nhận được từ nhà môi giới ngoại hối của mình để giao dịch trên thị trường với một khoản tiền ký quỹ ban đầu nhỏ. Nói cách khác, bạn chỉ trả một phần số tiền và vay phần còn lại từ nhà môi giới ngoại hối của mình. Điều này làm cho giao dịch CFD hiệu quả hơn về mặt chi phí so với các lựa chọn đầu tư khác. Với việc sử dụng đòn bẩy, bạn có thể tăng số lượng tiền tệ mà bạn nắm giữ vị thế để tăng lợi nhuận có thể có và tăng lợi tức đầu tư của bạn, nhưng điều quan trọng là bạn phải phải nhận ra rằng khoản thua lỗ cũng sẽ tăng lên và bạn có thể mất nhiều hơn số tiền bạn ký quỹ ban đầu. Tuy nhiên, điều này sẽ được giải thích chi tiết hơn trong phần Nhược Điểm.
04. Đạt được tính thanh khoản cao hơn
Việc định giá CFD phản ánh trực tiếp thị trường cơ sở. Điều này có nghĩa là ngoài tính thanh khoản do nhà môi giới CFD cung cấp, CFD còn cung cấp cho bạn khả năng tiếp cận tính thanh khoản của thị trường cơ sở.
Nhược điểm của giao dịch CFD (Hợp Đồng Chênh Lệch)
Có một số rủi ro liên quan đến giao dịch CFD và bạn cần lưu ý đến những rủi ro này khi giao dịch. Dưới đây là một số rủi ro:
01. Giao dịch bằng đòn bẩy
Nghe có vẻ lạ khi một trong những lợi ích mà chúng tôi đề cập trước đó giờ đây lại là nhược điểm đầu tiên chúng tôi liệt kê trong phần này. Trong thực tế, quan trọng là phải nhấn mạnh những rủi ro liên quan đến giao dịch bằng đòn bẩy và cho thấy rằng đòn bẩy có thể là con dao hai lưỡi. Trong một số trường hợp, thậm chí chỉ những biến động giá nhỏ cũng có thể xóa sạch toàn bộ khoản đầu tư của nhà giao dịch. Đây là lý do tại sao chúng tôi không thể không nhấn mạnh quá mức tầm quan trọng của việc có một chiến lược quản lý rủi ro vững chắc trong giao dịch.
02. Giao dịch quá mức
Giao dịch quá mức là hành vi mua và bán quá nhiều tài sản. Cũng có những rủi ro liên quan đến hành vi này. Vì CFD được mở cho các nhà đầu tư lẻ với chi phí ban đầu bằng 0 nên một số người có xu hướng giao dịch quá mức. Giao dịch quá mức có thể dẫn đến việc nhà giao dịch không còn đủ vốn để bù đắp các khoản lỗ tiềm tàng của tất cả các vị thế mở. Vì vậy, khi giao dịch CFD, điều quan trọng là nhà đầu tư phải quản lý được các vị thế mở của mình một cách chính xác.
03. Chi Phí Giao Dịch CFD Tăng
Đối với các nhà đầu tư dài hạn, chi phí giao dịch CFD có thể tăng lên theo thời gian nếu không được xử lý đúng cách. Ngoài cácphí chênh lệch hoặc phí hoa hồng thông thường, các nhà đầu tư có ý định các mở giao dịch dài hạn cần biết về các chi phí bổ sung, ví dụ như phí qua đêm để giữ vị thế qua đêm. Để có kết quả tốt nhất, hãy cân nhắc mọi chi phí có thể có trước khi bạn bắt đầu giao dịch.
Đến đây chắc bạn đã hiểu CFD là gì, bạn đã biết cách giao dịch chúng. Mặc dù những hợp đồng này có thể có những hạn chế, nhưng chúng vẫn có thể mang lại lợi nhuận rất cao nếu bạn biết cách quản lý các rủi ro liên quan, có kế hoạch tốt và tiếp tục học hỏi và trau dồi kiến thức cho bản thân.