Os CFDs (Contratos por Diferença) são um tipo de derivado. Estes contratos permitem-lhe especular nos mercados financeiros, tais como ações, moedas, índices e mercadorias, sem deter o ativo subjacente. Vejamos com mais pormenor.
Como são contratos, os spreads contratuais - como qualquer outro contrato - devem ter duas partes que concordam com determinadas condições. As duas partes incluídas em tais contratos são o investidor individual e o banco ou empresa de investimento. O acordo entre estas duas partes consiste em trocar a diferença entre os preços de abertura e de fecho de um determinado item financeiro.
De fato, os CFDs são uma das ferramentas de investimento mais populares e inovadoras, porque estes contratos permitem-lhe negociar os movimentos de preços de qualquer classe de ativos, tais como ações, índices, mercadorias, forex, sem necessidade de possuir o instrumento financeiro subjacente.
Como é que negoceio CFDs?
De um modo geral, existem seis passos a seguir para negociar CFDs. Em primeiro lugar, é necessário compreender como funcionam estes contratos. Depois disso, pode abrir uma conta de negociação com um corretor de confiança e financiá-la. De seguida, é necessário criar um plano de negociação para o ajudar a encontrar oportunidades de negociação. Depois, terá de procurar plataformas de negociação para abrir, monitorizar e fechar as suas posições. Mais informações detalhadas sobre cada um destes passos podem ser encontradas abaixo:
01. Compreender como funcionam os CFDs
O mecanismo de funcionamento dos CFDs já foi clarificado na introdução. No entanto, vamos simplificar e explicar com mais pormenor. Os CFDs são contratos que lhe permitem negociar ativos sem os possuir. Com os CFDs, primeiro abre uma posição e depois fecha-a através de uma transação inversa com o fornecedor de CFDs. Se a posição de abertura é de venda (curta), a posição de fecho é de compra (longa) e vice-versa. Se a posição de abertura é de compra, a posição de fecho é de venda. A diferença entre as duas transações é o lucro líquido do investidor.
02. Abrir uma conta de negociação com um corretor de confiança
Agora que já sabe um pouco sobre CFDs, está na altura de pôr mãos à obra. Primeiro, terá de encontrar um corretor em quem confie, um que seja altamente regulamentado e que lhe ofereça outras vantagens, tais como uma elevada alavancagem e spreads reduzidos. Depois de ter escolhido o seu corretor, siga os passos necessários para abrir uma conta de negociação e depositá-la.
03. Criar um plano de negociação
Sempre que estiver sob pressão, aperceber-se-á de como é valioso o tempo que passa a criar um plano de negociação. Um plano de negociação serve de referência para o tipo de negociação que pretende fazer, os lucros que espera obter, as perdas com que se sente confortável e a forma como vai gerir o seu risco.
04. Encontrar as oportunidades de negociação certas para si
Uma das maiores vantagens de ter um plano de negociação é que ele pode ajudá-lo a encontrar as oportunidades de negociação certas para si. Muitas vezes, é difícil decidir qual deve ser a sua primeira transação porque tem muitas opções para escolher, como ações, moedas virtuais e mercadorias. Por isso, é necessário utilizar todas as ferramentas e recursos disponíveis para tomar uma decisão informada sobre a sua primeira transação ou transações subsequentes.
05. Procurar plataformas de negociação online
Pode escolher entre uma variedade de plataformas oferecidas pelos corretores. Estas incluem plataformas MT4 e MT5, bem como plataformas baseadas na Web que lhe permitem negociar sem ter de descarregar qualquer software.
06. Abra, monitorize e feche as suas posições
Agora é o momento para a ação real. Agora, na sua plataforma de negociação, pode começar a abrir posições. Ao abrir uma posição, terá de selecionar o ativo que está a negociar, o tamanho da posição, o objetivo de stop loss/lucro e outros parâmetros de negociação. Assim que a posição for aberta, pode monitorizar o desempenho da sua posição através da monitorização dos movimentos do mercado. Se o mercado se mover na direção que espera, pode optar por fechar a sua posição quando o seu objetivo de lucro for atingido. Por outro lado, se o mercado se mover contra si, pode optar por fechar a sua posição quando atingir o seu objetivo de stop loss para minimizar as suas perdas.
Vantagens da negociação de CFDs
A negociação de CFDs (Contratos por Diferença) tem uma série de vantagens em relação aos investimentos tradicionais. Aqui estão algumas delas:
01. Lucro num mercado em queda
No investimento tradicional, só pode lucrar quando o preço das ações da empresa que compra sobe. Não é este o caso dos CFDs. Os spreads contratuais dão-lhe a oportunidade de lucrar mesmo que o preço desça, porque pode vender ou vender CFDs a descoberto se achar que o preço vai descer, como mencionámos anteriormente. Isto é fácil de fazer com os CFDs, uma vez que não é proprietário do ativo subjacente.
02. Investir numa vasta gama de classes de ativos a qualquer hora e em qualquer lugar
Pode negociar CFDs numa vasta gama de classes de ativos, tais como ações, índices, forex, moedas virtuais, mercadorias e metais a qualquer hora, em qualquer lugar, em qualquer dispositivo, quer descarregando a plataforma ou simplesmente iniciando sessão utilizando a negociação baseada na web. Pode iniciar sessão no seu dispositivo ou plataforma de negociação a qualquer momento e até negociar alguns mercados fora do horário de negociação. É a isto que chamamos "negociação fora de horas".
03. Negociação com alavancagem
Uma alavancagem é como um empréstimo que recebe do seu corretor forex para negociar no mercado com um pequeno depósito inicial. Por outras palavras, paga parte do montante e pede o resto emprestado ao seu corretor forex. Isto torna a negociação de CFDs mais económica do que outras opções de investimento. Utilizando a alavancagem, pode aumentar a quantidade de moeda em que detém uma posição para aumentar os possíveis ganhos e aumentar o retorno do seu investimento, mas é importante reconhecer que as perdas também serão ampliadas e pode perder mais do que o seu depósito inicial. No entanto, isto é explicado mais detalhadamente na seção "Falhas".
04. Ganhar maior liquidez
O preço dos CFDs reflete diretamente o mercado subjacente. Isto significa que, para além da liquidez fornecida pelo corretor de CFD, os CFD fornecem-lhe acesso à liquidez do mercado subjacente.
Pontos fracos da negociação de CFDs (Contrato por Diferença)
Existem alguns riscos associados à negociação de CFDs e deve estar ciente desses riscos ao negociar. Eis alguns dos riscos:
01. Negociação com alavancagem
Pode parecer estranho que uma das vantagens que mencionámos anteriormente seja agora a primeira desvantagem que enumeramos nesta seção. De fato, é importante salientar os riscos associados à negociação com alavancas e mostrar que pode ser uma faca de dois gumes. Mesmo pequenas flutuações de preços podem, em alguns casos, anular todo o investimento de um comerciante. É por isso que nunca é demais sublinhar a importância de ter uma estratégia de gestão de risco sólida para a negociação.
02. Negociação excessiva
Negociação excessiva é a prática de comprar e vender demasiado de um ativo. Existem também riscos associados a esta prática. Uma vez que os CFD estão abertos a investidores de retalho com custos iniciais nulos, algumas pessoas sentem-se tentadas a negociar em excesso. A negociação excessiva pode fazer com que o investidor não tenha capital suficiente para cobrir as perdas potenciais de todas as posições abertas. Por conseguinte, ao negociar CFDs, é importante que os investidores gerem corretamente as suas posições abertas.
03. Aumento dos custos de negociação de CFDs
Para os investidores a longo prazo, os custos de negociação de CFD podem aumentar ao longo do tempo se não forem geridos corretamente. Para além do spread típico ou das taxas de comissão, os investidores que pretendem abrir transações a longo prazo devem estar cientes dos custos adicionais, tais como as taxas overnight para manter posições durante a noite. Para obter os melhores resultados, considere todos os custos possíveis antes de começar a negociar.
Agora que já sabe o que são CFDs, tem uma ideia de como os pode negociar. Embora estes contratos possam ter as suas desvantagens, podem ser muito lucrativos se souber gerir os riscos envolvidos, tiver um bom plano e continuar a aprender e a educar-se.