Los CFDs (Contratos por Diferencia) son un tipo de derivado. Estos contratos le permiten especular en mercados financieros como acciones, divisas, índices y materias primas sin poseer el activo subyacente. Veámoslo más de cerca.
Al tratarse de contratos, los diferenciales contractuales -como cualquier otro contrato- deben contar con dos partes que acuerden determinadas condiciones. Las dos partes incluidas en este tipo de contratos son el inversor particular y el banco o empresa de inversión. El acuerdo entre ambas partes consiste en intercambiar la diferencia entre los precios de apertura y cierre de un determinado elemento financiero.
De hecho, los CFDs son una de las herramientas de inversión más populares e innovadoras, ya que estos contratos le permiten operar con los movimientos de precios de cualquier clase de activo, como acciones, índices, materias primas, divisas, metales y monedas, sin necesidad de poseer el valor financiero subyacente.
¿Cómo opero con CFDs?
En términos generales, hay seis pasos a seguir a la hora de operar con CFDs. En primer lugar, debe comprender cómo funcionan estos contratos. Después, puede abrir una cuenta de trading con un corredor de confianza y depositar fondos en ella. A continuación, debe crear un plan de trading que le ayude a encontrar oportunidades de negociación. A continuación, tendrá que buscar plataformas de trading para abrir, supervisar y cerrar sus posiciones. A continuación encontrará información más detallada sobre cada uno de estos pasos:
01. Comprender cómo funcionan los CFDs
El mecanismo de funcionamiento de los CFDs ya se ha aclarado en la introducción. Sin embargo, vamos a simplificarlo y explicarlo con más detalle. Los CFDs son contratos que le permiten operar con activos sin poseerlos. Con los CFDs, usted primero abre una posición y luego la cierra a través de una operación inversa con el proveedor de CFD. Si la posición de apertura es de venta (corta), la posición de cierre es de compra (larga), y viceversa. Si la posición de apertura es de compra, la de cierre es de venta. La diferencia entre las dos operaciones es el beneficio neto del trader.
02. Abrir una Cuenta de Trading con un Corredor Confiable
Ahora que ya sabe un poco sobre los CFD, es hora de comenzar la operación real. En primer lugar, tendrá que encontrar un corredor en el que confíe, que esté altamente regulado y que le ofrezca otras ventajas, como un elevado apalancamiento y spreads ajustados. Una vez que haya elegido su corredor, siga los pasos necesarios para abrir una cuenta de trading y depositar fondos en ella.
03. Crear un Plan de Trading
Siempre que esté bajo presión, se dará cuenta de lo valioso que es el tiempo que dedica a crear un plan de trading. Un plan sirve de referencia para el tipo de operaciones que desea realizar, los beneficios que espera obtener, las pérdidas con las que se siente cómodo y cómo gestionará el riesgo.
04. Encontrar las oportunidades adecuadas en trading
Una de las mayores ventajas para tenerle un plan de trading, lo cual puede ayudarle a encontrarle oportunidades de trading adecuadas. A menudo es difícil decidir cuál debe ser su primera operación porque tiene muchas opciones entre las que elegir, como acciones, divisas y materias primas. Por lo tanto, debe utilizar todas las herramientas y recursos disponibles para tomar una decisión informada sobre su primera operación o las siguientes.
05. Búsqueda de Plataformas de Trading Online
Puede elegir entre una gran variedad de plataformas ofrecidas por los corredores. Entre ellas se incluyen las plataformas MT4 y MT5, así como las plataformas basadas en la web que le permiten operar sin tener que descargar ningún software.
06. Abra, controle y cierre sus posiciones
Ahora es el momento de la acción real. Ya puede empezar a abrir posiciones en su plataforma de trading. Al abrir una posición, tendrá que seleccionar el activo con el que está operando, el tamaño de la posición, el stop loss/objetivo de beneficios y otros parámetros de negociación. Una vez abierta la posición, puede supervisar el rendimiento de su posición controlando los movimientos del mercado. Si el mercado se mueve en la dirección esperada, puede optar por cerrar la posición cuando se alcance el objetivo de ganancias. Por otro lado, si el mercado se mueve en su contra, puede optar por cerrar su posición cuando alcance su objetivo de stop loss para minimizar sus pérdidas.
Ventajas de operar con CFDs
Operar con CFDs (Contratos por Diferencia) tiene una serie de ventajas sobre las inversiones tradicionales. He aquí se indica algunas de ellas:
01. Beneficio en un mercado bajista
En la inversión tradicional, sólo puede obtener beneficios cuando sube el precio de las acciones de la empresa que compra. Este no es el caso de los CFDs. Los diferenciales contractuales le dan la oportunidad de obtener ganancias incluso si el precio baja, porque puede vender en corto o vender CFDs si cree que el precio va a bajar, como hemos mencionado antes. Esto es fácil de hacer con los CFDs, ya que usted no posee el activo subyacente.
02. Inversión en una amplia gama de clases de activos
Puede operar con CFD sobre una amplia gama de clases de activos, como acciones, índices, divisas, divisas, materias primas y metales, en cualquier momento, en cualquier lugar y en cualquier dispositivo, ya sea descargando la plataforma o simplemente iniciando sesión mediante la negociación basada en web. Puede conectarse a su dispositivo o plataforma de trading en cualquier momento e incluso operar en algunos mercados fuera del horario de trading. Esto es lo que llamamos "el trading off-hours".
03. Trading con apalancamiento
Un apalancamiento es como un préstamo que obtiene de su corredor de forex para operar en el mercado con un pequeño depósito inicial. En otras palabras, usted paga una parte del importe y pide prestado el resto a su corredor de forex. Esto hace que operar con CFD sea más rentable que otras opciones de inversión. Utilizando el apalancamiento, puede aumentar la cantidad de divisa en la que mantiene una posición para incrementar las posibles ganancias y aumentar el rendimiento de su inversión, pero es importante reconocer que las pérdidas también se magnificarán y puede perder más que su depósito inicial. No obstante, esto se explica con más detalle en la sección Insuficiencia.
04. Ganar mayor liquidez
El precio de los CFD refleja directamente el mercado subyacente. Esto significa que, además de la liquidez proporcionada por el corredor de CFD, los CFD le proporcionan acceso a la liquidez del mercado subyacente.
Debilidades del trading de CFDs (contrato por diferencia)
Existen algunos riesgos asociados con el trading de CFD y usted debe tenerlos en cuenta al operar. Éstos son algunos de los riesgos:
01. Trading con apalancamiento
Puede parecer extraño que una de las ventajas que hemos mencionado antes sea ahora la primera desventaja que enumeramos en esta sección. De hecho, es importante hacer hincapié en los riesgos asociados al trading con palancas y demostrar que puede ser un arma de doble filo. Incluso pequeñas fluctuaciones de los precios pueden, en algunos casos, acabar con toda la inversión de un trader. Es por eso que no podemos dejar de enfatizar la importancia de tener una estrategia sólida de gestión de riesgos para el trading.
02. Overtrading
El overtrading es la práctica de comprar y vender demasiado de un activo. También existen riesgos asociados a esta práctica. Dado que los CFDs están abiertos a inversores minoristas con costes iniciales cero, algunas personas se ven tentadas a operar en exceso. El overtrading puede dar lugar a que un trader no disponga de capital suficiente para cubrir las posibles pérdidas de todas las posiciones abiertas. Por lo tanto, al operar con CFD, es importante que los inversores gestionen correctamente sus posiciones abiertas.
03. Aumento de los Costes de Trading de CFDs
Para los inversores a largo plazo, los costes del trading de CFD pueden acumularse con el tiempo si no se gestionan correctamente. Además de spread típico o comisiones, los inversores que pretendan abrir operaciones a largo plazo deben tener en cuenta los costos adicionales, como las comisiones nocturnas por mantener posiciones durante la noche. Para obtener los mejores resultados, tenga en cuenta todos los costes posibles antes de empezar el trading.
Ahora que ya sabe qué son los CFD, ya tiene una idea de cómo operar con ellos. Aunque estos contratos pueden tener sus inconvenientes, aún pueden ser muy rentables si sabes gestionar los riesgos que conllevan, tienes un buen plan y sigues aprendiendo y educándote.